Una parcella, nessuna provvigione
Il compenso è una parcella concordata prima e messa per iscritto. Nessuna commissione sui prodotti, quindi nessun motivo per consigliartene uno al posto di un altro.
I soldi restano a tuo nome
Né io né IoInvesto SCF deteniamo denaro o titoli dei clienti. Ti spiego cosa farei e perché, e ogni operazione la approvi tu.
Vicino, anche a distanza
Ci vediamo di persona a Pordenone e in Friuli Venezia Giulia, oppure in videochiamata ovunque tu sia in Italia.
Dalla chimica alla finanza personale
Mi chiamo Giuseppe Sutera. Ho una laurea in Chimica e tecnologia farmaceutiche e ho passato anni a spiegare la scienza a chi non la mastica tutti i giorni. Lì ho imparato due cose che uso ancora oggi: il metodo e le parole semplici.
Alla finanza sono arrivato per necessità: volevo gestire con criterio i miei primi risparmi. È diventata una passione, poi un mestiere. Lavoro perché una buona pianificazione non resti un privilegio di pochi.
Il criterio che seguo è uno: darti lo stesso consiglio che darei a una persona cara.
Lavoro in esclusiva con IoInvesto SCF S.r.l., società di consulenza finanziaria indipendente iscritta all'Albo OCF. La consulenza in materia di investimenti la svolgo per suo conto: analisi e composizione del portafoglio, pianificazione e strategie di investimento. Vai al sito di IoInvesto SCF oppure leggi il mio profilo.
Come lavoro
Un piano non si consegna e basta: si costruisce insieme e si aggiorna quando la vita cambia.
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Ti ascolto
Una call di 30 minuti per capire chi sei, cosa ti preoccupa e cosa vuoi realizzare.
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Analizzo quello che hai
Guardo investimenti, polizze e fondi pensione che possiedi già. Cerco inefficienze e costi che in estratto conto non compaiono.
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Costruiamo la strategia
Un piano su misura per i tuoi obiettivi, spiegato con parole chiare. Sai sempre perché si fa una scelta.
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Resto al tuo fianco
Rivediamo il piano nel tempo. E ci sono soprattutto quando i mercati mettono alla prova i nervi.
Di cosa mi occupo
Il patrimonio è una cosa sola. Lo guardo tutto insieme, non un prodotto alla volta.
Investimenti
Un portafoglio diversificato e a basso costo, coerente con i tuoi obiettivi e con il rischio che puoi sostenere.
Previdenza
Fondo pensione, TFR e reddito futuro: quanto ti servirà e come arrivarci.
Protezione
Le coperture assicurative che servono davvero a te e alla tua famiglia, senza doppioni.
Eredità e successione
Il passaggio del patrimonio organizzato per tempo, senza lasciare problemi a chi viene dopo.
Fiscalità degli investimenti
Tassazione, minusvalenze e scelte che evitano imposte inutili.
Domande frequenti
Che cosa vuol dire consulenza indipendente?
Vuol dire che l'unico compenso è la parcella pagata dal cliente. Non ricevo provvigioni né retrocessioni da banche, società di gestione o assicurazioni, quindi non ho alcun interesse a proporti un prodotto piuttosto che un altro.
Quanto costa?
La parcella di riferimento è l'1% annuo del patrimonio in consulenza. La concordiamo per iscritto prima di iniziare e non cambia in base agli strumenti che scegli. La prima call è gratuita e senza impegno.
Con chi firmo il contratto?
Con IoInvesto SCF S.r.l. È la società a prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti; io sono il consulente che ti segue, in forza di un accordo di collaborazione esclusivo. Trovi i riferimenti della società in fondo alla pagina e su ioinvesto.net.
Devo cambiare banca?
No. Posso lavorare con la banca o il broker che hai già. Se un'alternativa ti conviene, te lo mostro con i numeri e decidi tu.
Hai accesso ai miei soldi?
No, mai. Il denaro e i titoli restano intestati a te, presso la tua banca. Io ti dico cosa farei e perché; le operazioni le autorizzi tu.
Segui solo clienti in Friuli Venezia Giulia?
No. In regione ci possiamo incontrare di persona; nel resto d'Italia lavoro in videochiamata, con lo stesso metodo.
Come verifico che sei abilitato?
Sono iscritto all'Albo unico dei consulenti finanziari con il n. 640921. Puoi cercare il mio nome sul sito dell'Organismo di vigilanza, organismocf.it.
Parliamone per 30 minuti
Mi racconti la tua situazione e ti dico se e come posso esserti utile. La call è gratuita e senza impegno.